Moje doświadczenia były nieco inne, bo sprzedać wiele domów. Wielkie domy, małe, domy luksusowe, rozrusznik domy, działki, w Townhomes i sporo z krótkiej sprzedaży domów i Foreclosures , jak i domów należących do zwykłych sprzedawców, którzy mają słuszności. Zdecydowanie i duże, wolałbym sprzedać regularne domu każdy dzień tygodnia, a powiem ci dlaczego.
Mieszane Rynki Bank-owned domy, domy Regularnych
To robi różnicę, czy liczba domów na rynku są głównie Foreclosures. Jeśli regularnie sprzedawca sprzedaje na rynku zdominowanym przez domy banku należących regularne sprzedawcy muszą konkurować cenowo z foreclosures, co oznacza, że sprzedawca musi cena domu w zgodzie z cenami mieszkań będących własnością banku.
Niektóre banki REO twierdzą, że ich agentów rynkowych ekwipunku jak każdy inny w domu i wolą nie ujawniać agentów domu jest wykluczenie. To dlatego, że domy wykluczenia nosić piętno. Nie może znaleźć bank-spółka na znak sprzedaży na domu na stanowisko migowego. Komentarze marketingowe w aukcji nie wyjaśniają, że to bank w rękach do domu w MLS . I we wszystkich uczciwości do banku, bank jest po prostu stara się konkurować na otwartym rynku. Ale są różnice pomiędzy tymi dwoma.
Bank-owned Domy mają niewielki lub żaden ujawnień Sprzedawca
Przy zakupie domu od zwykłego sprzedawcy, że sprzedawca zna historię tego domu. Można dowiedzieć się, czy zlewozmywak kiedykolwiek kopii zapasowej, gdy dach został ostatnio zastąpiony i czy są jakieś wady, które inspekcji domu nie może ujawnić. Przy zakupie banku-owned domu, jesteś na własną rękę. Kupujesz nieznany czynnik z regresem bardzo niewiele.
Bank-owned Domy są zazwyczaj sprzedawane w As Is Stan
Banki rzadko są skłonni do naprawy. Na ogół nie będzie płacić za szkodników kontroli ani dać kupującym certyfikat dachu lub inspekcji kanalizacji . Jeśli inspekcji domu ujawnia poważny problem i przesłaniu zgłoszenia naprawy , bank może ci powiedzieć, aby przejść funt piasku. Natomiast regularne sprzedawca jest znacznie bardziej prawdopodobne, aby negocjować ten wniosek naprawy i / lub rozwiązać problem dla Ciebie.
Negocjowanie Bank-owned Home może trwać dłużej niż zwykły Home
Wielu agentów REO obsłużyć ogromną ilość aukcji. Często pracujesz dla asset manager, który z kolei pracuje dla banku. Niektóre banki nawet nie spojrzeć na oferty, chyba że towarzyszy list preapproval od wybranego banku kredytodawcy, czyli może to potrwać nawet dłużej, aby złożyć ofertę w pierwszej kolejności. Ze względu na wielkość i poziom dowodzenia, może to potrwać do dwóch tygodni lub dłużej, aby uzyskać odpowiedź z banku.
Bank-Posiadane umowy kupna domu faworyzują Banku
Jeżeli bank nie przyjęcia oferty, często generuje dodatek banku, że dla wszystkich celów praktycznych, prawie zastępuje ofertę przesłanych. Dodatek bank może składać się z 10 stron lub więcej. Prawie każdy ważny element, który chroniony kupującego jest w jakiś sposób iw formie, zmienione. Jeśli kupujesz bank-owned domu, to jest dobry pomysł, aby mieć swoją opinię prawnika kontrakt bankiem bo swada jest czasami trudne do zrozumienia.
Banki mogą Ładowanie Per Diem rozszerzenia Zamknięcie
W północnej Kalifornii, gdzie pracuję, często kończy się z firmą Southern California escrow przeprowadzenie transakcji. To może opóźnić formalności, a proces jest obca. Ponadto, jeśli nabywcy pożyczkodawca musi jeszcze kilka dni, aby zwolnić plik z ubezpieczeniem , bank często pobierają nabywcy opłatę. Opłata może być 100 dolarów dni rozszerzyć. Dlaczego? Ponieważ są bank i mogą uciec z nim. Regularne kupowane są zwykle bardziej wyrozumiały i zrelaksowany o rozszerzeniach.
W chwili pisania tego tekstu, Elizabeth Weintraub, DRE # 00697006, jest Broker-Associate w Lyon Real Estate w Sacramento, w Kalifornii.